수익성 비율 분석
분기별 데이터
수익성 비율은 자원(자산)에서 수익성 있는 매출을 창출할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
Profitability ratios (요약)
United Parcel Service Inc., 수익성 비율(분기별 데이터)
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
수익성 및 효율성 지표 전반에서 장기적인 하락 추세와 일시적 회복 후 재하락하는 패턴이 관찰된다.
- 영업 및 순이익률 추이
- 영업이익률은 2022년 3분기 13.64%로 정점을 기록한 후 지속적으로 하락하여 2024년 2분기 8.24%까지 낮아졌다. 이후 2024년 4분기부터 2025년 2분기까지 9%대에서 일시적으로 유지되었으나, 2026년 1분기에는 8.46%로 다시 하향 조정되는 모습이다. 순이익률 역시 2022년 4분기 11.51%의 최고점을 기록한 뒤 2024년 2분기 5.87%까지 급감하였으며, 이후 6% 초반대에서 정체 양상을 보이다 2026년 1분기 5.94%로 마감하였다.
- 자본 및 자산 효율성 변화
- 자기자본이익률(ROE)은 2022년 1분기 69.8%라는 매우 높은 수준에서 시작했으나, 2024년 2분기 30.85%까지 가파르게 하락하며 자본 효율성이 크게 감소했다. 2024년 4분기 37.39%까지 일시적으로 반등했으나, 이후 다시 하향 곡선을 그리며 2026년 1분기 33.3%를 기록하였다. 자산수익률(ROA) 또한 2022년 4분기 16.24%에서 2024년 2분기 7.57%까지 하락한 후, 7~8%대에서 횡보하며 전반적인 자산 활용 능력이 약화되었음을 보여준다.
종합적으로 분석할 때, 2022년부터 2024년 상반기까지 수익성과 효율성 지표가 모두 급격히 악화되었으며, 2024년 하반기부터 2025년 사이에 소폭의 회복세를 보였으나 최근 다시 하락세로 전환되는 경향이 확인된다.
판매 수익률
ROI(Return on Investment) 비율
영업이익률
United Parcel Service Inc., 영업이익률, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 영업이익 | 1,267) | 2,575) | 1,804) | 1,822) | 1,666) | 2,926) | 1,985) | 1,944) | 1,613) | 2,477) | 1,343) | 2,780) | 2,541) | 3,195) | 3,113) | 3,535) | 3,251) | ||||||
| 수익 | 21,202) | 24,479) | 21,415) | 21,221) | 21,546) | 25,301) | 22,245) | 21,818) | 21,706) | 24,917) | 21,061) | 22,055) | 22,925) | 27,033) | 24,161) | 24,766) | 24,378) | ||||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||||
| 영업이익률1 | 8.46% | 8.87% | 9.18% | 9.30% | 9.37% | 9.30% | 8.84% | 8.24% | 9.15% | 10.05% | 10.59% | 12.09% | 12.52% | 13.05% | 13.64% | 13.56% | 13.46% | ||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| 영업이익률경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| FedEx Corp. | 6.01% | 5.93% | 5.67% | 5.64% | 5.88% | 6.34% | 6.29% | 6.03% | 5.88% | 5.45% | 5.76% | 5.97% | 6.37% | 6.68% | 6.67% | 6.47% | 6.54% | ||||||
| Uber Technologies Inc. | 11.66% | 10.70% | 9.19% | 9.53% | 8.49% | 6.36% | 6.39% | 5.03% | 4.00% | 2.98% | 0.88% | -1.64% | -4.76% | -5.75% | -7.71% | -9.07% | -13.04% | ||||||
| Union Pacific Corp. | 40.21% | 40.17% | 40.62% | 40.33% | 40.06% | 40.05% | 39.51% | 38.76% | 38.02% | 37.65% | 37.64% | 38.53% | 39.22% | 39.87% | 40.71% | 41.59% | 42.90% | ||||||
| United Airlines Holdings Inc. | 8.44% | 7.98% | 8.27% | 8.62% | 9.71% | 8.93% | 8.20% | 8.56% | 7.94% | 7.84% | 8.74% | 8.47% | 7.52% | 5.20% | 1.35% | 0.37% | -3.51% | ||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
영업이익률 = 100
× (영업이익Q1 2026
+ 영업이익Q4 2025
+ 영업이익Q3 2025
+ 영업이익Q2 2025)
÷ (수익Q1 2026
+ 수익Q4 2025
+ 수익Q3 2025
+ 수익Q2 2025)
= 100 × (1,267 + 2,575 + 1,804 + 1,822)
÷ (21,202 + 24,479 + 21,415 + 21,221)
= 8.46%
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
수익 및 영업 성과 분석 요약
- 수익 추이 및 계절성
- 매년 4분기(12월 31일 기준)에 수익이 정점에 도달하고 1분기에 감소하는 뚜렷한 계절적 패턴이 관찰된다. 2022년에는 분기별 240억 달러에서 270억 달러 수준의 수익을 기록했으나, 2023년 이후로는 수익 규모가 다소 낮아져 210억 달러에서 250억 달러 사이에서 변동하고 있으며, 전반적인 매출 성장세는 정체 또는 소폭 하락하는 추세를 보인다.
- 영업이익 변동성
- 영업이익은 2022년 분기별 31억 달러에서 35억 달러 사이의 높은 수준을 유지했으나, 2023년 3분기에 13억 4,300만 달러로 급감하며 변동성이 크게 확대되었다. 이후 2024년 4분기에 29억 2,600만 달러까지 회복하며 반등하는 모습을 보였으나, 2026년 1분기에는 다시 12억 6,700만 달러로 하락하며 불안정한 흐름을 보이고 있다.
- 영업이익률의 하락 추세
- 영업이익률은 분석 기간 동안 지속적인 하향 곡선을 그리고 있다. 2022년에는 13%대의 견조한 이익률을 유지했으나, 2023년을 기점으로 10%~12%대로 하락했으며, 2024년 2분기에는 8.24%까지 낮아졌다. 이후 8%에서 9%대 초반의 범위에서 정체되며, 과거 대비 운영 효율성과 수익 창출 능력이 약화된 상태가 지속되고 있다.
- 종합 통찰
- 수익의 계절적 변동은 유지되고 있으나, 영업이익과 영업이익률의 동반 하락은 비용 구조의 악화 또는 시장 경쟁 심화로 인한 마진 압박이 발생하고 있음을 시사한다. 특히 매출액의 감소 폭보다 영업이익의 감소 폭이 더 가파르게 나타나고 있어, 수익성 개선을 위한 비용 관리 및 운영 효율화가 필요한 시점으로 분석된다.
순이익률(Net Profit Margin Ratio)
United Parcel Service Inc., 순이익률, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 순수입 | 864) | 1,791) | 1,311) | 1,283) | 1,187) | 1,721) | 1,539) | 1,409) | 1,113) | 1,605) | 1,127) | 2,081) | 1,895) | 3,453) | 2,584) | 2,849) | 2,662) | ||||||
| 수익 | 21,202) | 24,479) | 21,415) | 21,221) | 21,546) | 25,301) | 22,245) | 21,818) | 21,706) | 24,917) | 21,061) | 22,055) | 22,925) | 27,033) | 24,161) | 24,766) | 24,378) | ||||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||||
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio)1 | 5.94% | 6.28% | 6.15% | 6.34% | 6.44% | 6.35% | 6.25% | 5.87% | 6.60% | 7.37% | 9.19% | 10.41% | 10.90% | 11.51% | 11.07% | 10.92% | 10.90% | ||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio)경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| FedEx Corp. | 4.65% | 4.65% | 4.46% | 4.45% | 4.62% | 4.94% | 5.02% | 4.87% | 4.71% | 4.41% | 3.23% | 3.54% | 3.79% | 4.09% | 5.60% | 5.49% | 5.88% | ||||||
| Uber Technologies Inc. | 15.91% | 19.33% | 33.54% | 26.68% | 27.07% | 22.41% | 10.49% | 5.02% | 3.60% | 5.06% | 2.93% | -1.07% | -9.95% | -28.68% | -30.45% | -39.39% | -29.52% | ||||||
| Union Pacific Corp. | 29.20% | 29.12% | 28.73% | 28.43% | 27.77% | 27.82% | 27.33% | 26.90% | 26.52% | 26.45% | 26.37% | 27.18% | 27.91% | 28.13% | 28.95% | 29.23% | 30.06% | ||||||
| United Airlines Holdings Inc. | 6.06% | 5.68% | 5.64% | 5.71% | 6.34% | 5.52% | 4.94% | 5.28% | 4.90% | 4.87% | 5.45% | 5.24% | 3.93% | 1.64% | -1.85% | -3.43% | -6.85% | ||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
순이익률(Net Profit Margin Ratio) = 100
× (순수입Q1 2026
+ 순수입Q4 2025
+ 순수입Q3 2025
+ 순수입Q2 2025)
÷ (수익Q1 2026
+ 수익Q4 2025
+ 수익Q3 2025
+ 수익Q2 2025)
= 100 × (864 + 1,791 + 1,311 + 1,283)
÷ (21,202 + 24,479 + 21,415 + 21,221)
= 5.94%
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
수익과 순이익, 순이익률의 추이를 분석한 결과, 전반적인 수익성은 하향 안정화되는 경향을 보이며 뚜렷한 계절적 변동성이 관찰됩니다.
- 수익 추세 및 계절성
- 분기 수익은 매년 4분기(12월)에 최고치를 기록하는 일관된 계절적 패턴을 보입니다. 2022년에는 240억 달러에서 270억 달러 사이의 높은 수준을 유지했으나, 2023년 이후부터는 분기별 기본 수익 규모가 210억 달러에서 220억 달러 수준으로 다소 낮아진 양상을 띱니다. 다만, 매년 말 발생하는 수익 급증 현상은 지속적으로 유지되고 있습니다.
- 순이익 및 수익성 변화
- 순이익률은 2022년 10.9%에서 11.51% 사이의 안정적인 흐름을 보였으나, 2023년부터 하락세로 전환되었습니다. 특히 2023년 3분기 9.19%에서 4분기 7.37%로 급격히 낮아졌으며, 2024년 이후로는 5.8%에서 6.4% 사이의 낮은 구간에서 정체되는 흐름을 보입니다. 이는 매출 규모의 유지 또는 소폭 감소에 비해 비용 증가나 효율성 저하가 발생했음을 시사합니다.
- 순수입의 변동성
- 순수입은 수익의 계절적 흐름을 따르지만, 절대적인 금액의 하락 폭이 수익보다 더 크게 나타납니다. 2022년에는 분기당 25억 달러에서 34억 달러 수준의 순수입을 기록했으나, 2024년과 2025년에는 11억 달러에서 17억 달러 수준으로 감소했습니다. 특히 2026년 1분기 순수입은 8억 6,400만 달러로 분석 기간 중 최저치를 기록하며 수익성 악화 추세가 이어지고 있습니다.
종합적으로, 매년 말 수익이 증대되는 계절적 특성은 유지되고 있으나, 순이익률의 지속적인 하락과 순수입의 절대적 규모 감소로 인해 전반적인 재무 효율성은 과거 대비 낮아진 상태로 분석됩니다.
자기자본비율 (ROE)
United Parcel Service Inc., ROE, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 순수입 | 864) | 1,791) | 1,311) | 1,283) | 1,187) | 1,721) | 1,539) | 1,409) | 1,113) | 1,605) | 1,127) | 2,081) | 1,895) | 3,453) | 2,584) | 2,849) | 2,662) | ||||||
| 지배 지분을 위한 형평성 | 15,763) | 16,227) | 15,823) | 15,750) | 15,660) | 16,718) | 16,857) | 17,030) | 16,909) | 17,306) | 19,168) | 20,019) | 20,038) | 19,786) | 16,968) | 16,289) | 15,416) | ||||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||||
| ROE1 | 33.30% | 34.34% | 34.77% | 36.38% | 37.39% | 34.59% | 33.61% | 30.85% | 35.05% | 38.76% | 44.64% | 50.02% | 53.80% | 58.36% | 65.94% | 67.12% | 69.80% | ||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| ROE경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| FedEx Corp. | 14.84% | 14.58% | 14.67% | 14.69% | 14.89% | 15.70% | 16.66% | 16.02% | 15.73% | 15.23% | 12.10% | 13.82% | 14.28% | 15.34% | 20.94% | 19.71% | 20.96% | ||||||
| Uber Technologies Inc. | 34.50% | 37.18% | 59.15% | 55.87% | 55.91% | 45.72% | 29.78% | 16.28% | 12.57% | 16.77% | 11.26% | -4.31% | -44.86% | -124.54% | -141.59% | -151.07% | -70.86% | ||||||
| Union Pacific Corp. | 37.15% | 38.65% | 40.75% | 42.66% | 41.97% | 39.95% | 40.02% | 39.38% | 40.79% | 43.14% | 45.45% | 51.02% | 56.19% | 57.54% | 60.21% | 53.89% | 57.26% | ||||||
| United Airlines Holdings Inc. | 23.09% | 21.94% | 23.02% | 24.75% | 29.01% | 24.84% | 24.17% | 27.89% | 29.26% | 28.08% | 32.32% | 34.60% | 28.79% | 10.69% | -15.35% | -30.80% | -54.75% | ||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
ROE = 100
× (순수입Q1 2026
+ 순수입Q4 2025
+ 순수입Q3 2025
+ 순수입Q2 2025)
÷ 지배 지분을 위한 형평성
= 100 × (864 + 1,791 + 1,311 + 1,283)
÷ 15,763 = 33.30%
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전반적인 수익성과 자본 효율성이 2022년 초 대비 하향 안정화되는 추세를 보이고 있다.
- 수익성 변동 추이
- 순수입은 2022년 4분기 3,453백만 달러로 정점을 기록한 이후 전반적인 감소세를 나타냈다. 2023년부터는 1,000백만 달러에서 2,000백만 달러 사이의 변동 폭을 보였으며, 2025년 4분기 1,791백만 달러까지 일시적으로 회복했으나 2026년 1분기에는 864백만 달러로 급감하며 수익성 변동성이 확대되는 양상을 보인다.
- 자본 규모의 변화
- 지배 지분을 위한 형평성은 2022년 1분기 15,416백만 달러에서 2023년 1분기 20,038백만 달러까지 지속적으로 증가하며 성장세를 기록했다. 그러나 이후 완만하게 하락하여 2024년과 2025년에는 15,000백만 달러에서 17,000백만 달러 구간 내에서 횡보하며 자본 규모가 일정 수준에서 유지되는 흐름을 보이고 있다.
- 자본 효율성 분석
- ROE는 2022년 1분기 69.8%라는 매우 높은 수준에서 시작되었으나, 순수입의 감소와 자본 구조의 변화가 맞물리며 지속적으로 하락했다. 2024년 2분기 30.85%까지 낮아진 이후에는 33%에서 37% 사이의 범위를 유지하며, 초기 고성장 단계에서 벗어나 하향 조정된 효율성 지표가 고착화되는 경향을 나타낸다.
자산수익률비율 (ROA)
United Parcel Service Inc., ROA, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 순수입 | 864) | 1,791) | 1,311) | 1,283) | 1,187) | 1,721) | 1,539) | 1,409) | 1,113) | 1,605) | 1,127) | 2,081) | 1,895) | 3,453) | 2,584) | 2,849) | 2,662) | ||||||
| 총 자산 | 71,809) | 73,090) | 71,392) | 70,923) | 68,466) | 70,070) | 68,263) | 69,418) | 67,628) | 70,857) | 70,281) | 70,347) | 72,189) | 71,124) | 69,544) | 70,089) | 70,113) | ||||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||||
| ROA1 | 7.31% | 7.62% | 7.71% | 8.08% | 8.55% | 8.25% | 8.30% | 7.57% | 8.76% | 9.47% | 12.17% | 14.23% | 14.93% | 16.24% | 16.09% | 15.60% | 15.35% | ||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| ROA경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| FedEx Corp. | 4.66% | 4.67% | 4.61% | 4.55% | 4.67% | 4.98% | 5.10% | 4.87% | 4.77% | 4.56% | 3.49% | 3.89% | 4.18% | 4.45% | 6.11% | 5.84% | 6.21% | ||||||
| Uber Technologies Inc. | 14.26% | 16.27% | 26.27% | 22.55% | 23.26% | 19.23% | 9.34% | 4.84% | 3.51% | 4.88% | 2.93% | -1.09% | -10.38% | -28.47% | -28.43% | -32.45% | -19.26% | ||||||
| Union Pacific Corp. | 10.36% | 10.24% | 10.27% | 10.11% | 9.83% | 9.96% | 9.82% | 9.58% | 9.50% | 9.50% | 9.57% | 10.19% | 10.61% | 10.69% | 10.82% | 10.63% | 10.64% | ||||||
| United Airlines Holdings Inc. | 4.53% | 4.39% | 4.32% | 4.29% | 4.81% | 4.25% | 3.81% | 4.01% | 3.74% | 3.68% | 3.91% | 3.64% | 2.73% | 1.09% | -1.09% | -1.73% | -2.87% | ||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
ROA = 100
× (순수입Q1 2026
+ 순수입Q4 2025
+ 순수입Q3 2025
+ 순수입Q2 2025)
÷ 총 자산
= 100 × (864 + 1,791 + 1,311 + 1,283)
÷ 71,809 = 7.31%
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수익성 및 자산 효율성 분석 결과
- 순수입 추세
- 2022년에는 분기당 25억 달러에서 34억 달러 수준의 높은 수익을 유지하였으나, 2023년 1분기를 기점으로 하락세로 전환되었습니다. 2023년 3분기에는 11억 2,700만 달러까지 감소하였으며, 이후 2024년과 2025년에는 11억 달러에서 17억 달러 사이에서 등락을 반복하는 양상을 보였습니다. 가장 최근인 2026년 1분기에는 8억 6,400만 달러를 기록하며 분석 기간 중 최저치로 하락하였습니다.
- 자산 규모의 변동
- 총 자산은 2022년 1분기 701억 1,300만 달러에서 2026년 1분기 718억 900만 달러까지 전 기간에 걸쳐 670억 달러에서 730억 달러 사이의 범위를 유지하였습니다. 이는 수익성의 큰 변동에도 불구하고 전체적인 자산 규모는 비교적 일정하게 관리되었음을 나타냅니다.
- 자산 효율성 분석
- 총자산이익률(ROA)은 순수입의 변동 추이와 밀접하게 연동되었습니다. 2022년 4분기에 16.24%로 정점을 기록한 이후, 2023년부터 지속적인 하락세를 보였습니다. 2024년 2분기 이후로는 7%에서 8% 대의 낮은 수준에서 정체되는 추세를 보이고 있으며, 이는 자산 규모는 유지되는 반면 수익 창출 능력이 감소함에 따라 전반적인 자산 운용 효율성이 저하되었음을 의미합니다.