수익성 비율 분석
분기별 데이터
수익성 비율은 자원(자산)에서 수익성 있는 매출을 창출할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
Profitability ratios (요약)
International Business Machines Corp., 수익성 비율(분기별 데이터)
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
수익성 및 효율성 지표를 분석한 결과, 전반적인 마진 구조의 개선과 함께 수익성 지표의 주기적인 변동성이 관찰됩니다.
- 수익성 마진 분석
- 매출총이익률은 2022년 1분기 54.48%에서 2026년 1분기 58.36%까지 지속적으로 상승하며 매우 안정적인 우상향 추세를 보였습니다. 이는 원가 관리의 효율성 제고 또는 고부가가치 제품 비중의 확대가 이루어졌음을 시사합니다.
- 영업이익률 또한 2022년 1분기 12.3%에서 2026년 1분기 17.75%로 전반적인 상승세를 기록하였습니다. 2024년 하반기에 일시적인 정체 구간이 나타났으나, 이후 다시 상승하며 운영 효율성이 강화되는 패턴을 보였습니다.
- 순이익률은 다른 마진 지표에 비해 변동성이 크게 나타났습니다. 2022년 3분기와 4분기에 2%대로 급격히 하락하며 저점을 기록했으나, 2023년 하반기부터 빠르게 회복하여 2026년 1분기에는 15.61%에 도달했습니다. 이는 영업 외 손익의 영향으로 인한 단기적 변동성이 존재함을 의미합니다.
- 자본 및 자산 효율성 분석
- 자기자본이익률(ROE)은 극심한 변동성을 보였습니다. 2022년 상반기 28%대의 높은 수준에서 하반기 6~7%대로 급락했으나, 2023년 3분기 이후 30% 이상의 높은 수준을 회복하였습니다. 2024년 중 다시 하락세를 보이다가 2026년 1분기 32.61%를 기록하며 자본 활용 효율성이 다시 높은 수준으로 복귀한 상태입니다.
- 자산수익률(ROA) 역시 ROE와 유사한 흐름을 보이며, 2022년 3분기 1%의 저점을 기록한 이후 점진적으로 상승하여 2026년 1분기 6.88% 수준까지 개선되었습니다. 이는 전체 자산의 수익 창출 능력이 점차 회복 및 강화되고 있음을 나타냅니다.
판매 수익률
ROI(Return on Investment) 비율
매출총이익률(Gross profit margin ratio)
International Business Machines Corp., 매출총이익률(Gross Profit Margin Ratio), 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 매출 총이익 | |||||||||||||||||||||||
| 수익 | |||||||||||||||||||||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||||
| 매출총이익률(Gross profit margin ratio)1 | |||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| 매출총이익률(Gross profit margin ratio)경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
매출총이익률(Gross profit margin ratio) = 100
× (매출 총이익Q1 2026
+ 매출 총이익Q4 2025
+ 매출 총이익Q3 2025
+ 매출 총이익Q2 2025)
÷ (수익Q1 2026
+ 수익Q4 2025
+ 수익Q3 2025
+ 수익Q2 2025)
= 100 × ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
수익과 매출 총이익은 매년 4분기에 정점을 찍는 뚜렷한 계절적 변동 패턴을 보이며, 전반적으로 우상향하는 추세를 나타내고 있습니다.
- 수익 추이
- 분기별 수익은 매년 12월 31일 기준으로 최고치를 기록하는 경향이 있으며, 연도별 최저점과 최고점이 모두 점진적으로 상승하고 있습니다. 2022년 4분기 16,691백만 달러였던 최고 수익은 2025년 4분기 19,686백만 달러까지 증가하며 외형적 성장을 지속하고 있습니다.
- 매출 총이익 및 이익률 변화
- 매출 총이익은 수익의 변동 추세를 그대로 따르고 있으나, 매출총이익률은 변동 없이 지속적으로 상승하는 양상을 보입니다. 2022년 1분기 54.48%였던 매출총이익률은 2026년 1분기 58.36%까지 꾸준히 증가하였습니다.
- 수익성 분석
- 수익의 증가 속도보다 매출 총이익의 증가 폭이 더 크게 나타나고 있으며, 이는 매출총이익률의 지속적인 상승에 기인합니다. 이러한 패턴은 비용 구조의 효율화 또는 고부가가치 제품 및 서비스의 비중 확대로 인해 수익성이 점진적으로 개선되고 있음을 시사합니다.
결과적으로 외형 성장과 내부 수익성 개선이 동시에 이루어지고 있으며, 특히 매출총이익률의 안정적인 상승 곡선은 운영 효율성이 강화되고 있는 긍정적인 신호로 분석됩니다.
영업이익률
International Business Machines Corp., 영업이익률, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 영업이익 | |||||||||||||||||||||||
| 수익 | |||||||||||||||||||||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||||
| 영업이익률1 | |||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| 영업이익률경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
영업이익률 = 100
× (영업이익Q1 2026
+ 영업이익Q4 2025
+ 영업이익Q3 2025
+ 영업이익Q2 2025)
÷ (수익Q1 2026
+ 수익Q4 2025
+ 수익Q3 2025
+ 수익Q2 2025)
= 100 × ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
분석 기간 동안 수익과 영업이익은 뚜렷한 계절적 변동성을 보이며 전반적인 성장세를 기록하였습니다.
- 수익 추이 분석
- 매년 4분기에 수익이 정점에 도달하는 반복적인 패턴이 관찰됩니다. 2022년 4분기 16,691백만 달러에서 2025년 4분기 19,686백만 달러로 연간 최대 수익 규모가 지속적으로 확대되었습니다. 또한, 매년 1분기에 나타나는 저점 역시 점진적으로 상승하며 전반적인 매출 규모가 확장되는 추세입니다.
- 영업이익 추이 분석
- 영업이익 또한 수익의 흐름과 동일하게 4분기에 집중되는 경향을 보입니다. 연도별 4분기 영업이익은 2022년 3,507백만 달러에서 2025년 4,557백만 달러로 증가하였습니다. 특히 2025년부터는 1분기 영업이익이 이전 연도 대비 유의미하게 상승하며 이익의 하한선이 높아지는 양상을 보입니다.
- 수익성 및 효율성 분석
- 영업이익률은 분석 대상 기간 전체에 걸쳐 지속적이고 안정적인 우상향 곡선을 그리고 있습니다. 2022년 1분기 12.3%에서 시작된 영업이익률은 2026년 1분기 17.75%까지 상승하였습니다. 이는 외형적인 매출 성장보다 이익의 증가 속도가 더 빠르게 진행되었음을 의미하며, 운영 효율성 제고 또는 수익 구조의 개선이 이루어졌음을 시사합니다.
순이익률(Net Profit Margin Ratio)
International Business Machines Corp., 순이익률, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 순이익(손실) | |||||||||||||||||||||||
| 수익 | |||||||||||||||||||||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||||
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio)1 | |||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio)경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
순이익률(Net Profit Margin Ratio) = 100
× (순이익(손실)Q1 2026
+ 순이익(손실)Q4 2025
+ 순이익(손실)Q3 2025
+ 순이익(손실)Q2 2025)
÷ (수익Q1 2026
+ 수익Q4 2025
+ 수익Q3 2025
+ 수익Q2 2025)
= 100 × ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
분기별 수익, 순이익 및 순이익률의 추이를 분석한 결과, 전반적인 외형 성장과 수익성 개선 흐름이 관찰된다.
- 수익 추이 분석
- 수익은 분기별로 변동성을 보이나, 매년 4분기에 정점을 기록하는 계절적 패턴이 일관되게 나타난다. 2022년 3월 141억 9,700만 달러에서 2025년 12월 196억 8,600만 달러로 최고치를 기록하며 완만한 상승세를 유지하고 있다.
- 순이익 변동성 및 추세
- 순이익은 수익 규모에 비해 변동 폭이 매우 크게 나타난다. 2022년 3분기와 2024년 3분기에 각각 31억 9,600만 달러와 3억 3,000만 달러의 순손실이 발생하며 일시적인 하락세를 보였으나, 이후 빠르게 회복하는 양상을 띤다. 특히 2025년 12월에는 56억 달러의 순이익을 달성하며 분석 기간 중 최대 실적을 기록하였다.
- 수익성 지표의 변화
- 순이익률은 2022년 하반기 2%대의 저점을 기록한 이후 지속적인 상승 추세에 있다. 2023년 1분기 3.03%에서 시작하여 점진적으로 상승하였으며, 2025년 4분기 15.69% 및 2026년 1분기 15.61%를 기록하며 수익 구조가 크게 개선되었음을 보여준다.
자기자본비율 (ROE)
International Business Machines Corp., ROE, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 순이익(손실) | |||||||||||||||||||||||
| 총 IBM 주주 지분 | |||||||||||||||||||||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||||
| ROE1 | |||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| ROE경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
ROE = 100
× (순이익(손실)Q1 2026
+ 순이익(손실)Q4 2025
+ 순이익(손실)Q3 2025
+ 순이익(손실)Q2 2025)
÷ 총 IBM 주주 지분
= 100 × ( + + + )
÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
수익성과 자본 구조의 분기별 변동 추이를 분석한 결과, 자본의 지속적인 성장과 수익성의 주기적 변동성이 확인된다.
- 순이익 및 수익성 변동
- 순이익은 특정 분기에 급격한 변동을 보이는 특성이 있다. 2022년 3분기와 2024년 3분기에 순손실이 발생하며 일시적인 하락세를 보였으나, 2025년 4분기에 56억 달러라는 정점에 도달하며 수익 규모가 크게 확대되었다. 전반적으로 손실 발생 구간과 고수익 구간이 교차하는 패턴을 보인다.
- 자본 축적 추이
- 총 주주 지분은 분석 기간 내내 우상향 곡선을 그렸다. 2022년 3월 190.5억 달러에서 시작하여 2026년 3월 329.74억 달러까지 증가하였으며, 특히 2024년 말부터 2025년 말 사이에 자본 증가 폭이 확대되는 경향이 관찰되었다.
- 자기자본이익률(ROE)의 추이
- ROE는 순이익의 변동성에 직접적인 영향을 받았다. 2022년 3분기 6.29%까지 급감하였으나, 이후 회복세를 통해 2023년과 2024년에는 30% 이상의 높은 수치를 빈번하게 기록하였다. 2025년 하반기부터 2026년 1분기까지는 28%에서 32% 수준의 높은 수익률을 유지하며 안정적인 자본 효율성을 나타내고 있다.
자산수익률비율 (ROA)
International Business Machines Corp., ROA, 계산(분기별 데이터)
| 2026. 3. 31. | 2025. 12. 31. | 2025. 9. 30. | 2025. 6. 30. | 2025. 3. 31. | 2024. 12. 31. | 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | |||||||||||||||||||||||
| 순이익(손실) | |||||||||||||||||||||||
| 총 자산 | |||||||||||||||||||||||
| 수익성 비율 | |||||||||||||||||||||||
| ROA1 | |||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | |||||||||||||||||||||||
| ROA경쟁자2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||
| AppLovin Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2026-03-31), 10-K (보고 날짜: 2025-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2025-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2025-03-31), 10-K (보고 날짜: 2024-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31).
1 Q1 2026 계산
ROA = 100
× (순이익(손실)Q1 2026
+ 순이익(손실)Q4 2025
+ 순이익(손실)Q3 2025
+ 순이익(손실)Q2 2025)
÷ 총 자산
= 100 × ( + + + )
÷ =
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수익성과 자산 규모의 변동 추이를 분석한 결과, 전체적인 자산 규모는 완만하게 성장하는 반면 순이익은 분기별로 변동성이 크게 나타나는 특징을 보인다.
- 순이익 변동 추이
- 순이익은 특정 분기에서 급격한 손실과 이익이 교차하는 불안정한 흐름을 보인다. 2022년 3분기와 2024년 3분기에 각각 3,196백만 달러와 330백만 달러의 손실이 발생했으나, 이후 빠르게 회복하는 양상을 보였다. 특히 2025년 4분기에는 5,600백만 달러의 최고 이익을 기록하며 수익성이 일시적으로 급증하는 패턴이 관찰된다.
- 총 자산의 성장세
- 총 자산은 2022년 3월 133,275백만 달러에서 2026년 3월 156,229백만 달러까지 지속적으로 증가하였다. 단기적인 등락은 존재하나 전반적으로 우상향 곡선을 그리며 외형적 규모가 점진적으로 확장되고 있는 것으로 분석된다.
- 자산수익률(ROA)의 효율성
- ROA는 순이익의 변동성에 따라 직접적인 영향을 받으며 등락을 반복하고 있다. 2022년에는 1%대의 낮은 수준에 머물렀으나, 2023년 하반기 이후부터는 대체로 4%에서 6% 사이의 구간을 유지하며 전반적인 자산 운용 효율성이 개선된 흐름을 보인다. 2025년 말에는 6.97%까지 상승하며 자산 대비 수익 창출 능력이 강화된 모습이 나타난다.
종합적으로 볼 때, 자산의 안정적인 확장과 더불어 수익성의 변동성을 극복하며 전반적인 자산 효율성을 높여가는 추세에 있는 것으로 평가된다.