수익성 비율 분석
분기별 데이터
수익성 비율은 자원(자산)에서 수익성 있는 매출을 창출할 수 있는 회사의 능력을 측정합니다.
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Profitability ratios (요약)
Humana Inc., 수익성 비율(분기별 데이터)
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-03-31).
- 수익성 지표의 변화 추이
-
영업이익률은 2019년 12월 이후 지속적으로 증가하는 경향을 보였으며, 2020년 하반기부터 2021년 상반기까지 상당한 상승세를 기록하였다. 특히 2020년 12월에는 7.77%로 최고치를 나타낸 이후, 2021년 들어 다소 하락하는 모습을 보이면서 2023년 3월까지 4%대 후반에서 3~4%대 초반으로 안정된 모습을 보였다.
순이익률 역시 2019년 말 이후 상승곡선을 그리다 2020년과 2021년 초반에 최고점을 기록하였다. 이후로 점차 하락하는 추세가 관찰되며, 2024년 3분기에는 1.40% 수준까지 감소하였다. 이는 수익성 측면에서 점진적인 축소 또는 비용 압박 가능성을 시사한다.
- 자본 효율성 지표의 변화
-
자기자본이익률(ROE)은 2019년 말 이후 변동성을 보이며 점차 하락하는 경향을 보였다. 2022년 후반부터 2024년까지는 지속적인 감소세를 보이고 있으며, 2024년 9월에는 7.74%로 나타나, 2020년대 초반의 고점인 26.34%에 비해 크게 낮아졌다. 이는 자본에 대한 수익성이 점차 내려가고 있음을 의미한다.
자산수익률(ROA)도 유사하게 하락하는 추세를 보이고 있으며, 2024년 9월에는 2.72%로, 2020년 3분기 이후 지속적으로 낮아지고 있다. 이는 전반적인 자산 기반의 수익률이 저하되고 있음을 반영한다.
- 요약
- 전반적으로, 수익성 지표들은 2020년부터 2021년까지 상승하는 모습을 보여주었으나, 이후 2022년부터 2024년까지는 점차 약화되고 있는 양상을 띤다. 특히 순이익률과 수익률 지표가 큰 폭으로 하락하는 점은 비용 구조 또는 시장 환경 변화로 인한 어려움을 시사할 수 있다. 동시에, 자본 및 자산의 수익성 지표 역시 지속적인 하락세를 보이며, 회사의 유효 수익성 둔화가 지속되고 있음을 보여준다.
판매 수익률
ROI(Return on Investment) 비율
영업이익률
Humana Inc., 영업이익률, 계산(분기별 데이터)
| 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | 2019. 9. 30. | 2019. 6. 30. | 2019. 3. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 영업이익 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 외부 수익 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 수익성 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 영업이익률1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 영업이익률경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-03-31).
1 Q3 2024 계산
영업이익률 = 100
× (영업이익Q3 2024
+ 영업이익Q2 2024
+ 영업이익Q1 2024
+ 영업이익Q4 2023)
÷ (외부 수익Q3 2024
+ 외부 수익Q2 2024
+ 외부 수익Q1 2024
+ 외부 수익Q4 2023)
= 100 × ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 수익성의 변화와 트렌드
- 영업이익은 2019년 1분기 847백만 달러에서 시작된 후 일부 분기별 변동성을 보였으나, 전반적으로는 기간 동안 증가하는 경향을 나타냈다. 특히 2020년 말에는 영업이익이 1,823백만 달러로 대폭 상승하였으며, 2021년 초반에도 1,200~1,400백만 달러 수준을 유지하는 등 양호한 성과를 보였다. 하지만 2022년 이후부터는 영업이익이 하락세로 전환되어 2024년 3분기에는 -348백만 달러로 적자를 기록하였다. 이는 향후 수익성 개선을 위한 기업의 전략적 대응에 영향을 미칠 수 있는 중요한 신호이다.
- 외부 수익의 증감
- 외부 수익은 2019년 16,006백만 달러에서 점차적으로 증가하여 2022년 말에는 23,967백만 달러에 도달하였다. 이 기간 동안 외부 수익은 꾸준한 상승세를 보였으며, 특히 2021년과 2022년 사이에 가파른 증대를 기록하였다. 이후 2023년과 2024년에는 수익이 유사하거나 약간 감소하는 모습을 나타내어, 지속적인 성장세의 정체 또는 일부 수익 감소를 시사한다. 다만, 여전히 높은 수준을 유지하고 있어 회사의 시장 점유율과 수익 기조는 강세를 유지하고 있다.
- 영업이익률의 변화
- 영업이익률은 2019년에는 약 4.96%에서 시작하여 점차 상승하여 2020년 하반기 기준 약 6.77%까지 도달하였다. 이후 2021년 초반에는 6% 내외의 수준을 유지하며 수익성 향상세를 보여줬다. 그러나 2022년부터 지속적으로 하락하여 2023년 3분기에는 약 2.42%로 낮아졌으며, 이후에도 3% 내외의 낮은 수준을 유지하는 모습이다. 이와 같은 하락은 수익성 압박 또는 비용 구조의 변화와 관련이 있을 수 있다.
순이익률(Net Profit Margin Ratio)
Humana Inc., 순이익률, 계산(분기별 데이터)
| 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | 2019. 9. 30. | 2019. 6. 30. | 2019. 3. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Humana에 귀속되는 순이익 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 외부 수익 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 수익성 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio)1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 순이익률(Net Profit Margin Ratio)경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-03-31).
1 Q3 2024 계산
순이익률(Net Profit Margin Ratio) = 100
× (Humana에 귀속되는 순이익Q3 2024
+ Humana에 귀속되는 순이익Q2 2024
+ Humana에 귀속되는 순이익Q1 2024
+ Humana에 귀속되는 순이익Q4 2023)
÷ (외부 수익Q3 2024
+ 외부 수익Q2 2024
+ 외부 수익Q1 2024
+ 외부 수익Q4 2023)
= 100 × ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 외부 수익의 추세 및 변화
- 해당 기간 동안 외부 수익은 전반적으로 증가하는 경향을 보여주고 있다. 2019년 1분기에는 약 16,006백만 달러를 기록하였으며, 2024년 2분기까지 꾸준히 상승하여 29,242백만 달러를 기록하였다. 특히 2022년부터 2024년까지는 약 26,115백만 달러에서 29,242백만 달러로 지속적인 증대세를 보이고 있다. 이는 회사의 매출이 전반적으로 증가하는 추세에 있음을 시사한다.
- 순이익의 패턴과 변동
- 순이익은 여러 분기에서 큰 변동성을 보여주고 있으며, 특정 기간에는 적자를 기록하기도 했다. 특히 2020년 3분기(-274백만 달러)와 2023년 3분기(-541백만 달러)와 같이 적자 상태를 경험하였다. 이러한 적자는 비용 구조 또는 일시적 사건과 관련이 있을 가능성이 있다. 일부 분기에는 순이익이 크게 늘어나기도 하였으며, 예를 들어 2020년 6월(1,828백만 달러)과 2021년 12월(1,531백만 달러) 등은 회사의 수익성 강화가 이루어졌음을 보여준다.
- 순이익률의 변동 및 통계적 패턴
- 순이익률은 2019년 이후 전반적으로 낮은 수준에서 변동하며 지속적으로 하락하는 경향이 나타난다. 2019년에는 평균 약 4.2%였으나, 이후 점차 떨어져 2024년에는 1.19%까지 내려갔다. 이러한 하락은 회사의 수익성이 축소되거나 비용이 증가했음을 반영하는 것으로 해석할 수 있으며, 이익률의 일시적 상승을 나타내는 분기도 존재한다. 전반적으로 수익의 상승이 수익성 향상으로 직결되지 않는 점이 주목된다.
자기자본비율 (ROE)
Humana Inc., ROE, 계산(분기별 데이터)
| 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | 2019. 9. 30. | 2019. 6. 30. | 2019. 3. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Humana에 귀속되는 순이익 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 주주의 자본 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 수익성 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| ROE1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| ROE경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-03-31).
1 Q3 2024 계산
ROE = 100
× (Humana에 귀속되는 순이익Q3 2024
+ Humana에 귀속되는 순이익Q2 2024
+ Humana에 귀속되는 순이익Q1 2024
+ Humana에 귀속되는 순이익Q4 2023)
÷ 주주의 자본
= 100 × ( + + + )
÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 순이익 변화 추이
- 2019년부터 2020년 초까지는 순이익이 전반적으로 상승하는 경향을 보였으며, 특히 2020년 6월과 9월에 각각 큰 폭으로 증가하였다. 그러나 2020년 12월 이후로는 순이익이 급격히 감소하는 모습을 나타내어 2021년 3월에는 마이너스 수익을 기록하였다. 이후 2021년 하반기부터 다시 긍정적인 흐름으로 돌아서 2022년 3월까지 상당히 회복된 모습을 보이며 지속적인 성장세를 보여주었다. 그러나 이후 2023년 3분기부터 다시 순이익이 둔화되거나 마이너스를 나타내는 분기가 발생하였다.
- 주주의 자본 구조
- 주주의 자본은 전반적으로 상승하는 추세를 보여왔다. 특히 2020년 하반기 이후 지속적으로 증가하였으며, 2022년과 2023년에는 16,000~17,000백만 달러 구간에서 안정적인 수준을 유지하였다. 이와 같은 자본 증가는 기업의 자본 확충이나 축적을 의미한다.
- ROE(자기자본이익률)의 변화
- ROE는 2019년 이후 일부 변동성을 보였으나, 전반적으로 2020년부터 2023년까지 높은 수준을 유지하였다. 2020년 2분기와 3분기에는 각각 26.34%와 24.53%로 매우 높은 수치를 기록하였다. 이후 2021년 하반기까지는 16%와 18% 수준에서 다소 변동성을 보여주었으며, 2022년부터 다시 17% 후반대와 20% 초반대로 강세를 보였다. 2023년 이후에는 ROE가 다소 하락하는 경향이 나타났으며, 특히 2024년에는 일부 분기에서 낮아진 수치를 기록하였다. 전반적으로, 수익성과 자본 효율성은 상당히 안정적이나, 일부 분기별로 변동성과 하락세가 관찰된다.
자산수익률비율 (ROA)
Humana Inc., ROA, 계산(분기별 데이터)
| 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | 2019. 9. 30. | 2019. 6. 30. | 2019. 3. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Humana에 귀속되는 순이익 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총 자산 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 수익성 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-03-31).
1 Q3 2024 계산
ROA = 100
× (Humana에 귀속되는 순이익Q3 2024
+ Humana에 귀속되는 순이익Q2 2024
+ Humana에 귀속되는 순이익Q1 2024
+ Humana에 귀속되는 순이익Q4 2023)
÷ 총 자산
= 100 × ( + + + )
÷ =
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- 순이익 추세
- 분기별 순이익은 전체적으로 변동성이 있으나, 2019년 이후 상당한 상승과 하락을 반복하는 모습을 보여줍니다. 2019년 초에는 강한 실적을 기록하며 2019년 6월과 9월에 정점을 찍었으나, 2020년 초에는 일시적으로 큰 폭으로 감소하였다가 이후 재차 회복하는 패턴을 보입니다. 특히 2020년 하반기부터 2021년까지 높은 이익 수준을 유지하며 호조를 보여줍니다. 이후 일부 분기에는 손실을 기록하기도 하였으나, 전반적으로 2021년 후반부터 2023년까지는 긍정적인 흐름이 유지되고 있으며, 2024년 초까지는 다소 낮은 수익률을 기록하는 시기도 존재합니다.
- 총 자산의 변화
- 총 자산은 전 기간에 걸쳐 꾸준히 증가하는 추세를 보입니다. 2019년 초의 28조 3천억 달러 규모에서 2024년 9월까지 약 50조 달러를 넘어서는 등 대폭 성장하였음을 알 수 있습니다. 이로 인해 자산이 지속적으로 확대됨에 따라 기업의 규모와 재무적 안정성도 향상된 것으로 해석할 수 있습니다. 특히 2021년부터 2022년까지 적극적인 자산 증가를 보여주며, 이는 사업 확장 또는 투자 확대의 결과일 수 있습니다.
- ROI(자산수익률)의 동향
- ROI는 구체적인 수치가 제공되지 않으나, 추세선상으로 볼 때 2019년 이후 10% 내외를 유지하며 전반적으로 안정적인 수익성을 보여줍니다. 특정 분기에는 10% 이상을 기록하여 높은 수익성을 보여줬으며, 2023년과 2024년에는 3~6%선으로 다소 낮아진 모습을 보이지만, 여전히 시장 상황에 따른 변동성을 반영하는 것으로 판단됩니다.