Humana Inc. (NYSE:HUM)

제공된 데이터는 여러 재무 비율의 분기별 추세를 보여줍니다. 전반적으로, 2020년부터 2024년 상반기까지의 기간 동안 이러한 비율들은 변동성을 보이며, 특정 패턴을 나타냅니다.

영업이익률

2020년 1분기 5.09%에서 시작하여 2020년 2분기에 6.77%로 증가했습니다. 이후 2020년 3분기에 7.77%로 최고점을 찍었지만, 2020년 4분기에 6.56%로 감소했습니다. 2021년에는 상대적으로 안정적인 추세를 보이다가 2021년 3분기에 3.4%로 크게 하락했습니다. 이후 소폭 반등했지만, 2022년과 2023년에는 전반적으로 하락세를 보이며 2024년 2분기에 2.42%까지 떨어졌습니다.

순이익률

영업이익률과 유사하게, 순이익률도 2020년 상반기에 증가하는 경향을 보였습니다. 2020년 2분기에 5%를 기록하며 최고점을 찍은 후, 2020년 하반기에는 4.43%로 감소했습니다. 2021년에는 3% 초반에서 3.5% 사이를 오가며 변동성을 보였고, 2022년과 2023년에는 지속적으로 하락하여 2024년 2분기에 1.19%까지 떨어졌습니다.

자기자본비율 (ROE)

ROE는 2020년 1분기 21.16%에서 시작하여 2020년 2분기에 24.29%로 증가했습니다. 2020년 3분기에 26.34%로 최고점을 기록한 후, 2020년 4분기에 24.53%로 소폭 감소했습니다. 2021년에는 16%대 초반으로 크게 하락했으며, 이후 2021년 4분기에 18.24%로 반등했습니다. 2022년과 2023년에는 17%에서 20% 사이를 오가며 변동성을 보였고, 2024년 2분기에 7.74%로 크게 감소했습니다.

자산수익률비율 (ROA)

ROA는 2020년 1분기 7.55%에서 시작하여 2020년 3분기에 10.79%로 증가했습니다. 이후 2020년 4분기에 9.63%로 감소했으며, 2021년에는 6% 초반에서 6.6% 사이를 오가며 변동성을 보였습니다. 2022년에는 5%에서 6.7% 사이를 오가며 안정적인 추세를 보였지만, 2023년과 2024년에는 지속적으로 하락하여 2024년 2분기에 2.72%까지 떨어졌습니다.

전반적으로, 영업이익률, 순이익률, ROE, ROA 모두 2020년 상반기에 증가하는 경향을 보였지만, 이후 변동성을 보이며 하락하는 추세를 나타냅니다. 특히 2023년과 2024년 상반기에는 이러한 하락세가 더욱 뚜렷하게 나타나고 있습니다. 이러한 추세는 수익성 및 자본 효율성 측면에서 전반적인 성과가 악화되고 있음을 시사합니다.

영업이익

전반적으로 영업이익은 상당한 변동성을 보였습니다. 2020년 3월 31일에 10억 7,400만 달러로 시작하여 2020년 6월 30일에 24억 3,500만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2020년 9월 30일에 18억 2,300만 달러로 감소했고, 2020년 12월 31일에 -3억 4,600만 달러로 마이너스를 기록했습니다. 2021년에는 12억 2,300만 달러에서 12억 3,600만 달러로 소폭 증가한 후 2021년 9월 30일에 6억 2,800만 달러로 감소했습니다. 2021년 12월 31일에는 6100만 달러로 더욱 감소했습니다. 2022년에는 12억 8,900만 달러에서 12억 4,000만 달러로 감소한 후 2022년 9월 30일에 11억 7,200만 달러로 감소했습니다. 2022년 12월 31일에는 1억 2,400만 달러로 크게 감소했습니다. 2023년에는 17억 1,900만 달러에서 12억 600만 달러로 감소한 후 2023년 9월 30일에 12억 600만 달러로 유지되었습니다. 2023년 12월 31일에는 -3억 4,800만 달러로 다시 마이너스를 기록했습니다. 2024년에는 12억 3,600만 달러에서 11억 4,100만 달러로 감소한 후 2024년 9월 30일에 7억 2,800만 달러로 감소했습니다.

외부 수익

외부 수익은 전반적으로 증가 추세를 보였습니다. 2020년 3월 31일에 187억 8,600만 달러로 시작하여 2020년 6월 30일에 190억 600만 달러로 소폭 증가했습니다. 2020년 9월 30일에는 193억 6,100만 달러로 증가했고, 2020년 12월 31일에는 188억 4,800만 달러로 감소했습니다. 2021년에는 205억 9,000만 달러에서 210억 8,800만 달러로 꾸준히 증가했습니다. 2022년에는 239억 6,700만 달러로 크게 증가한 후 236억 1,500만 달러, 226억 2,700만 달러, 222억 7,900만 달러로 감소했습니다. 2023년에는 265억 4,900만 달러로 다시 증가한 후 261억 6,800만 달러로 감소했습니다. 2024년에는 293억 2,300만 달러에서 290억 5,400만 달러로 감소했습니다.

영업이익률

영업이익률은 상당한 변동성을 보였습니다. 2020년 3월 31일에 5.09%로 시작하여 2020년 6월 30일에 6.77%로 증가했습니다. 2020년 9월 30일에는 7.77%로 최고점을 찍었지만, 2020년 12월 31일에는 6.56%로 감소했습니다. 2021년에는 6.6%에서 4.97%로 감소한 후 3.4%와 3.8%로 더욱 감소했습니다. 2022년에는 3.73%에서 3.57%로 감소한 후 4.09%와 4.11%로 소폭 증가했습니다. 2023년에는 4.45%에서 4.42%로 감소한 후 3.81%로 감소했습니다. 2024년에는 3.27%에서 2.92%로 감소한 후 2.42%로 더욱 감소했습니다. 전반적으로 영업이익률은 하락하는 추세를 보였습니다.

분기별 순이익은 상당한 변동성을 보였습니다. 2020년 3월 31일에 4억 7,300만 달러로 시작하여 2020년 6월 30일에 18억 2,800만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 2020년 9월 30일에 13억 4,000만 달러로 감소했고, 2020년 12월 31일에는 -2억 7,400만 달러의 손실을 기록했습니다.

2021년에는 순이익이 다시 증가하여 2021년 3월 31일에 8억 2,800만 달러, 2021년 6월 30일에 5억 8,800만 달러, 2021년 9월 30일에 15억 3,100만 달러로 증가했습니다. 2021년 12월 31일에는 -1,400만 달러의 손실을 기록했습니다.

2022년에는 순이익이 9억 3,000만 달러에서 11억 9,500만 달러로 증가했다가 2022년 9월 30일에 -15억 달러로 급격히 감소했습니다. 2022년 12월 31일에는 12억 3,900만 달러로 회복되었습니다.

2023년에는 순이익이 9억 5,900만 달러에서 8억 3,200만 달러로 감소한 후 2023년 9월 30일에 -5억 4,100만 달러로 감소했습니다. 2023년 12월 31일에는 7억 4,100만 달러로 회복되었습니다.

2024년에는 순이익이 6억 7,900만 달러에서 4억 8,000만 달러로 감소했습니다.

외부 수익

외부 수익은 전반적으로 증가 추세를 보였습니다. 2020년 3월 31일에 187억 8,600만 달러에서 시작하여 2024년 9월 30일에 290억 5,400만 달러로 증가했습니다. 하지만 분기별로 약간의 변동이 있었습니다.

순이익률

순이익률은 3.89%에서 5%로 증가한 후 5.67%로 정점을 찍었습니다. 이후 4.43%로 감소한 후 4.78%와 3.13%를 거쳐 3.31%로 안정화되었습니다. 2021년에는 3.54%로 증가했지만, 2022년에는 3.52%와 3.07%로 감소했습니다. 2023년에는 3.28%와 3.45%로 증가했다가 2.97%로 감소했고, 2024년에는 2.36%, 1.84%, 1.19%로 지속적으로 감소했습니다.

분기별 순이익은 상당한 변동성을 보였습니다. 2020년 1분기 4억 7,300만 달러에서 2분기에는 18억 2,800만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 3분기에는 13억 4,000만 달러로 감소했고, 4분기에는 -2억 7,400만 달러의 손실을 기록했습니다.

2021년에는 1분기 8억 2,800만 달러로 회복된 후 2분기 5억 8,800만 달러, 3분기 15억 3,100만 달러로 증가했습니다. 4분기에는 -1,400만 달러의 손실을 보였습니다.

2022년에는 1분기 9억 3,000만 달러, 2분기 11억 9,500만 달러로 증가했지만, 3분기에는 -150만 달러의 손실을 기록했습니다. 4분기에는 12억 3,900만 달러의 순이익을 보였습니다.

2023년에는 1분기 9억 5,900만 달러, 2분기 8억 3,200만 달러로 감소했습니다. 3분기에는 -5억 4,100만 달러의 손실을 기록했고, 4분기에는 7억 4,100만 달러의 순이익을 보였습니다.

2024년에는 1분기 6억 7,900만 달러, 2분기 4억 8,000만 달러로 감소했습니다. 3분기에는 추가적인 감소 추세가 관찰됩니다.

주주의 자본

주주의 자본은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 1분기 123억 5,500만 달러에서 2024년 3분기까지 175억 6,500만 달러로 증가했습니다. 하지만, 2020년 4분기에는 137억 2,800만 달러로 감소하는 등 분기별 변동성이 존재했습니다.

자기자본이익률 (ROE)

ROE는 2020년 1분기 21.16%에서 2020년 3분기 26.34%로 증가한 후, 2020년 4분기에는 24.53%로 감소했습니다. 2021년에는 26.23%에서 16.72%로 감소하는 추세를 보였습니다. 2022년에는 17.27%에서 20.29%로 증가했지만, 2023년에는 17.79%에서 12.34%로 감소했습니다. 2024년 3분기에는 7.74%로 더욱 감소하는 추세를 보입니다. 전반적으로 ROE는 감소하는 경향을 나타냅니다.

분기별 순이익은 상당한 변동성을 보였습니다. 2020년 1분기 4억 7,300만 달러에서 2분기에는 18억 2,800만 달러로 크게 증가했습니다. 이후 3분기에는 13억 4,000만 달러로 감소했고, 4분기에는 -2억 7,400만 달러의 손실을 기록했습니다.

2021년에는 1분기 8억 2,800만 달러로 회복된 후 2분기 5억 8,800만 달러, 3분기 15억 3,100만 달러로 증가했습니다. 4분기에는 -1,400만 달러의 손실을 보였습니다.

2022년에는 1분기 9억 3,000만 달러, 2분기 11억 9,500만 달러로 증가했지만, 3분기에는 -15억 달러의 손실을 기록했습니다. 4분기에는 12억 3,900만 달러로 회복되었습니다.

2023년에는 1분기 9억 5,900만 달러, 2분기 8억 3,200만 달러, 3분기 -5억 4,100만 달러, 4분기 7억 4,100만 달러를 기록했습니다.

2024년에는 1분기 6억 7,900만 달러, 2분기 4억 8,000만 달러, 3분기에는 변동이 있었습니다.

총 자산은 전반적으로 증가하는 추세를 보였습니다. 2020년 1분기 3만 4,633백만 달러에서 2020년 2분기 3만 8,455백만 달러로 증가한 후, 2020년 3분기에는 3만 8,477백만 달러로 소폭 증가했습니다. 2020년 4분기에는 3만 4,969백만 달러로 감소했습니다.

2021년에는 1분기 3만 7,415백만 달러, 2분기 3만 8,070백만 달러, 3분기 4만 5,320백만 달러, 4분기 4만 4,358백만 달러로 증가했습니다.

2022년에는 1분기 4만 6,308백만 달러, 2분기 4만 6,820백만 달러, 3분기 5만 765백만 달러, 4분기 4만 3,055백만 달러로 증가했습니다.

2023년에는 1분기 5만 4,776백만 달러, 2분기 5만 6,455백만 달러, 3분기 5만 5,905백만 달러, 4분기 4만 7,065백만 달러로 증가했습니다.

2024년에는 1분기 5만 91백만 달러, 2분기 5만 93백만 달러, 3분기 5만 7백만 달러로 증가했습니다.

ROA

ROA(총 자산 수익률)는 2020년 1분기 7.55%에서 2분기 9.11%로 증가했습니다. 이후 3분기 10.79%, 4분기 9.63%로 증가했습니다. 2021년에는 1분기 9.95%, 2분기 6.52%, 3분기 5.9%, 4분기 6.61%로 변동했습니다.

2022년에는 1분기 6.55%, 2분기 6.71%, 3분기 5.53%, 4분기 6.52%로 변동했습니다. 2023년에는 1분기 5.69%, 2분기 5.98%, 3분기 5.39%, 4분기 5.29%로 변동했습니다.

2024년에는 1분기 3.97%, 2분기 3.42%, 3분기 2.72%로 감소했습니다.