지급 능력 비율 분석
분기별 데이터
장기 부채 비율이라고도 하는 지급 능력 비율은 장기 부채 비율이라고도 하는 회사의 장기 채무 이행 능력을 측정합니다.
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지급 능력 비율(요약)
Humana Inc., 지급 능력 비율(분기별 데이터)
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-03-31).
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 이 비율은 전체 자본에 대한 부채의 비중을 나타내며, 2019년 처음에는 0.58로 다소 높은 수준을 보이다가 2020년 이후에는 0.5 이하로 감소하는 경향이 관찰됩니다. 특히 2021년 중반부터 2023년 말까지는 0.7 이상으로 상승하는 추세를 보이면서 부채 비율이 증가하는 모습이 나타납니다. 이는 회사가 자본 대비 부채를 늘린 것으로 해석될 수 있으며, 이후 2024년 이후에는 다시 0.7 이하로 하락하거나 안정세를 유지하는 모습이 관찰됩니다.
- 총자본비율 대비 부채비율
- 이 비율은 총자본(자기자본과 타인자본)의 일정 비율이 부채로 차지하는 비중을 의미하며, 전반적으로 안정적인 수준을 유지합니다. 2019년부터 2024년까지는 0.33에서 0.46 사이를 오가며 큰 변동은 없지만, 2021년 이후에는 다소 상승하는 추세를 보여줍니다. 이는 부채 비중이 증가하는 방향으로 해석될 수 있으며, 자본구조의 변화와 관련이 있을 수 있습니다.
- 자산대비 부채비율
- 이 비율은 자산 규모 대비 부채의 비중을 보여줍니다. 2019년 동안 0.2대 초반을 유지하다가 2021년 이후 0.27까지 상승하는 모습을 보입니다. 이는 회사의 부채가 자산에 비해 상대적으로 늘어난 것으로 보이며, 이후 2024년까지 약 0.26에서 안정세를 유지하는 양상을 나타냅니다. 전체적으로 부채와 자산 구성이 변화하면서 재무적 부담이 증가하거나 안정되는 모습을 보여줍니다.
- 재무 레버리지 비율
- 이 비율은 회사의 자본 구조의 레버리지 정도를 나타내며, 2.4에서 3.35 사이의 범위에서 변화합니다. 2019년 이후 전반적으로 상승하는 경향을 보이고, 특히 2021년 후반과 2022년 초에는 3 이상으로 높아집니다. 이는 부채를 통한 자본 활용이 늘어난 것으로 해석되며, 재무적 위험도가 증가하는 신호일 수 있습니다. 이후 2023년 이후 다소 안정화되는 모습이 관찰됩니다.
- 이자 커버리지 비율
- 이 비율은 영업이익 또는 EBIT(이자·세전이익)를 통한 이자비용 커버 능력을 나타내며, 2020년 이후 지속적으로 상승하는 추세를 보입니다. 2020년 초반에는 자료가 없었으나, 이후 15 이상을 유지하며 2022년 말에는 3.98까지 하락하는 모습을 보여줍니다. 이는 이자 비용에 대한 충당 능력이 떨어지고 있음을 시사하며, 낮은 수치는 재무적 부담이 높아지고 있음을 반영할 수 있습니다. 다만, 전체적으로 신뢰성 있는 재무 성과를 평가하기 위해서는 다른 비율과 함께 고려하는 것이 바람직합니다.
부채 비율
커버리지 비율
주주 자본 대비 부채 비율
Humana Inc., 주주 자본 대비 부채 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | 2019. 9. 30. | 2019. 6. 30. | 2019. 3. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 장부 당좌 대월 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 단기 부채 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 장기 부채 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총 부채 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 주주의 자본 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 주주 자본 대비 부채 비율경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-03-31).
1 Q3 2024 계산
주주 자본 대비 부채 비율 = 총 부채 ÷ 주주의 자본
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채
- 분기별 총 부채는 전반적으로 상승하는 추세를 보이고 있으며, 특히 2021년 12월 이후 큰 폭으로 증가하였습니다. 2019년부터 2020년까지는 부채가 비교적 안정적이거나 완만한 상승을 나타내었으며, 2021년과 2022년에는 급격한 증가세가 관찰됩니다. 최신 분기인 2024년 3분기와 6월에는 부채 수준이 이전보다 높으며, 연말 기준으로 2024년 12월 부채는 약 13,378백만 달러로 나타납니다. 이러한 증가는 기업이 자본 확충 또는 부채 재조정 같은 재무 전략을 추진했음을 시사할 수 있습니다.
- 주주의 자본
- 주주의 자본은 전체 기간 동안 꾸준히 상승하는 흐름을 보이고 있습니다. 2019년 1분기에서 2024년 6월까지 점진적으로 증가하였으며, 특히 2020년 이후로 상승폭이 다소 가팔라졌음을 알 수 있습니다. 2021년까지 15,000백만 달러를 넘어섰으며, 이후 2023년과 2024년에는 약 16,000백만 달러 안팎을 유지하거나 소폭 증가하는 경향입니다. 이는 주주 가치가 시간이 지남에 따라 증가하였으며, 기업이 내부 유보 또는 투자 활동을 통해 재무 건전성을 강화한 것으로 해석할 수 있습니다.
- 주주 자본 대비 부채 비율
- 이 비율은 기업의 재무 구조 안정성에 대한 지표로, 분석 기간 동안 전반적으로 변화하는 모습을 보입니다. 2019년에는 약 0.58였으며, 이후 2020년에는 일시적 감소와 함께 0.49까지 하락하는 모습이 관찰됩니다. 그러나 2021년부터는 다시 상승하는 추세를 보여 0.77까지 치솟았으며, 이후 소폭 하락하거나 안정적인 수준을 유지하는 모습입니다. 2023년과 2024년에는 0.75 내외로 비교적 높은 수준을 유지하였으며, 이는 부채와 자본 간의 균형이 일정 수준 유지되고 있음을 의미합니다. 전반적으로 재무 비율의 변동은 경기 변동 또는 기업의 재무 정책 변화와 관련 있을 수 있습니다.
총자본비율 대비 부채비율
Humana Inc., 총 자본 대비 부채 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | 2019. 9. 30. | 2019. 6. 30. | 2019. 3. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 장부 당좌 대월 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 단기 부채 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 장기 부채 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총 부채 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 주주의 자본 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총 자본금 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총자본비율 대비 부채비율1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총자본비율 대비 부채비율경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-03-31).
1 Q3 2024 계산
총자본비율 대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자본금
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채의 추세
- 2019년 1분기에는 약 6,248백만 달러였던 총 부채가 지속적으로 증가하는 추세를 보이며 2022년 말에는 13,222백만 달러까지 상승하였고, 이후에는 다소 변동이 있으면서 2024년 9월까지 대체로 높은 수준을 유지하고 있습니다. 특히 2021년 이후에는 부채 규모가 크게 증가하는 모습이 확인되며, 이는 자본 확충이나 부채 재조정의 일환으로 해석될 수 있습니다.
- 총 자본금의 변화
- 총 자본금은 2019년 초 약 17,089백만 달러에서 2022년 말에는 28,712백만 달러에 이르러 지속적인 증가세를 나타내고 있습니다. 이후에는 약간의 변동을 보이면서도 2023년 말까지 30,943백만 달러에 도달하였으며, 전반적으로 자본 확충이 이뤄지고 있는 것으로 해석됩니다. 이 증가는 자본 구조의 강화 및 재무 안정성을 위한 전략적 노력으로 보입니다.
- 총자본비율 대비 부채비율의 추이
- 이 비율은 2019년 초 0.37에서 2020년 말 0.34로 소폭 하락하며 안정세를 보였고, 이후 2021년 초에는 0.43까지 상승한 후 2022년과 2023년에는 0.42 내지 0.44 사이에서 변동하는 모습을 나타내고 있습니다. 이는 총 부채 비중이 자본에 비해 상대적으로 증가한 시점이 있었으며, 이후 안정적인 수준을 유지하거나 다소 감소하는 흐름이 나타나고 있음을 시사합니다. 전반적으로 부채비율이 높아지는 과정에서도 자본이 함께 증가하는 모습을 보여 재무 리스크 관리가 일부 이루어지고 있음을 볼 수 있습니다.
자산대비 부채비율
Humana Inc., 자산 대비 부채 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | 2019. 9. 30. | 2019. 6. 30. | 2019. 3. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 장부 당좌 대월 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 단기 부채 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 장기 부채 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총 부채 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총 자산 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 자산대비 부채비율1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 자산대비 부채비율경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-03-31).
1 Q3 2024 계산
자산대비 부채비율 = 총 부채 ÷ 총 자산
= ÷ =
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 총 부채
- 분석 기간 동안 총 부채는 전반적으로 상승하는 추세를 보이고 있다. 2019년 3월에는 약 62억 4천만 달러였던 부채가 2024년 6월에는 약 13억 2천만 달러 수준으로, 대부분 기간에 걸쳐 지속적으로 증가하였다. 특히 2021년 이후로는 부채 수준이 상당히 높아졌으며, 2021년 12월 이후 급격한 상승세를 보여 2022년 초와 말에 정점을 찍었다가 이후 다소 안정된 모습을 관찰할 수 있다. 이는 회사가 자본 확충 또는 투자 목적의 부채 증가를 통해 자산 확대를 추진했음을 시사한다.
- 총 자산
- 총 자산은 전반적으로 증가하는 모습을 나타내고 있다. 2019년 3월 약 283억 4천만 달러에서 시작해 2024년 6월에는 약 500억 달러 이상으로 늘어났다. 특히 2021년에서 2022년 사이 큰 폭으로 증가하였으며, 이는 자산의 안정적 확장을 일으켰음을 보여준다. 자산 증가는 수익성 개선, 인수합병, 운영 확대 등 다양한 전략적 움직임과 연관될 수 있으며, 전체적으로는 회사의 규모가 커지고 있음을 시사한다.
- 자산대비 부채비율
- 자산 대비 부채비율은 평균적으로 0.2 내외를 유지하며, 상대적으로 안정적 양상을 보여주고 있다. 2019년부터 2021년까지는 약 0.2~0.22 범위 내에서 변동하였으며, 2022년 이후부터는 약 0.27 수준으로 소폭 상승하였다. 이 상승은 부채 증가속도가 자산 증가를 따라가지 못하는 부분에서 기인하며, 자본구조의 변화를 반영한다. 그러나 전체적으로 부채비율이 0.3 미만에서 유지되어, 재무 건전성은 비교적 안정적임을 보여준다.
재무 레버리지 비율
Humana Inc., 재무 레버리지 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | 2019. 9. 30. | 2019. 6. 30. | 2019. 3. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 총 자산 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 주주의 자본 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 재무 레버리지 비율1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 재무 레버리지 비율경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||||||
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| Intuitive Surgical Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||
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보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-03-31).
1 Q3 2024 계산
재무 레버리지 비율 = 총 자산 ÷ 주주의 자본
= ÷ =
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총 자산의 추세와 변화=>이들은 전체 기간 동안 꾸준히 증가하는 경향을 보여줍니다. 2019년 3월의 28,349백만 달러에서 2024년 6월에는 50,091백만 달러에 이르러, 약 76%의 성장률을 기록하며 지속적인 자산 확대가 관찰됩니다. 특히 2021년 이후부터는 급격한 증가세를 보여, 2022년과 2023년 초반까지 강한 성장세를 유지하다가 2024년 초반에는 일정 수준으로 안정화 또는 소폭의 등락을 보이고 있습니다.
주주의 자본 변화=>주주의 자본 역시 전체적으로 상승하는 모습을 보입니다. 2019년 3월의 10,841백만 달러에서 2024년 6월에는 17,565백만 달러로 61.9% 증가하였으며, 기간 중 여러 차례 변동이 있었으나, 대체로 성장하는 추세입니다. 특히 2020년과 2021년 동안 큰 폭으로 증가하였다가, 이후 일부 조정을 거쳐 안정적인 수준을 유지하거나 소폭 상승하는 모습을 나타내고 있습니다.
재무 레버리지 비율의 변화=>재무 레버리지 비율은 2.4에서 3.35까지 변동하는 범위 내에서 일정한 상승 추세를 보이고 있습니다. 2019년 말에는 2.42였던 것이 2023년 말에는 3.0 내외로 증가했으며, 2024년 초중반까지 점차 비율이 확대되고 있습니다. 이러한 증가는 公司이 자본 구조를 조정하거나 부채 이용이 늘어난 결과로 해석할 수 있으며, 이와 함께 재무적 위험이 어느 정도 증가했음을 시사합니다.
종합=>이 데이터는 회사가 전반적으로 자산과 주주 자본의 지속적인 성장세를 유지하였음을 보여줍니다. 이는 일정 수준의 재무 건전성을 유지하며 성장하는 모습을 반영합니다. 다만, 재무 레버리지 비율의 점진적 상승은 재무구조의 변화와 관련된 리스크 수용 정도를 고려할 필요가 있음을 시사합니다. 이러한 추세는 향후 자산과 자본의 증대와 더불어 재무 위험 관리 전략이 중요한 고려 대상임을 보여줍니다.
이자 커버리지 비율
Humana Inc., 이자 커버리지 비율, 계산(분기별 데이터)
| 2024. 9. 30. | 2024. 6. 30. | 2024. 3. 31. | 2023. 12. 31. | 2023. 9. 30. | 2023. 6. 30. | 2023. 3. 31. | 2022. 12. 31. | 2022. 9. 30. | 2022. 6. 30. | 2022. 3. 31. | 2021. 12. 31. | 2021. 9. 30. | 2021. 6. 30. | 2021. 3. 31. | 2020. 12. 31. | 2020. 9. 30. | 2020. 6. 30. | 2020. 3. 31. | 2019. 12. 31. | 2019. 9. 30. | 2019. 6. 30. | 2019. 3. 31. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선택한 재무 데이터 (US$ 단위: 백만 달러) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Humana에 귀속되는 순이익 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 더: 비지배지분에 기인한 순이익 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 더: 소득세 비용 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 더: 이자 비용 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 이자 및 세전 이익 (EBIT) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 지급 능력 비율 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 이자 커버리지 비율1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 벤치 마크 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 이자 커버리지 비율경쟁자2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | ||||||||||||||||||||||||||||||
| UnitedHealth Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||||
보고서 기준: 10-Q (보고 날짜: 2024-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2024-03-31), 10-K (보고 날짜: 2023-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2023-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2023-03-31), 10-K (보고 날짜: 2022-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2022-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2022-03-31), 10-K (보고 날짜: 2021-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2021-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2021-03-31), 10-K (보고 날짜: 2020-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2020-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2020-03-31), 10-K (보고 날짜: 2019-12-31), 10-Q (보고 날짜: 2019-09-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-06-30), 10-Q (보고 날짜: 2019-03-31).
1 Q3 2024 계산
이자 커버리지 비율 = (EBITQ3 2024
+ EBITQ2 2024
+ EBITQ1 2024
+ EBITQ4 2023)
÷ (이자 비용Q3 2024
+ 이자 비용Q2 2024
+ 이자 비용Q1 2024
+ 이자 비용Q4 2023)
= ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 경쟁업체 이름을 클릭하면 계산 결과를 볼 수 있습니다.
- 이자 및 세전 이익 (EBIT)
- 2019년 1분기부터 2020년 2분기까지는 변동성이 있으며, 2019년 후반기에는 상당히 높은 수준을 기록하였고, 2020년 1분기에는 급격한 감소를 겪었다. 이후 2020년 하반기에는 다시 큰 폭으로 회복되어 2021년까지 지속적으로 증가하는 양상을 보였다. 특히 2020년 6월 이후 2021년 12월까지는 안정적인 상승세를 나타내어 기업의 영업이익이 호전된 것을 시사한다. 그러나 2022년 이후부터 2023년까지는 다시 변동성을 보이며, 2023년 4분기에는 상당히 낮은 수준에 머물러 있다. 2024년에도 1분기와 2분기에는 전반적으로 낮은 수준을 유지하며, 특히 2024년 3분기 이후에는 일부 회복 조짐이 포착된다.
- 이자 비용
- 이자 비용은 2019년부터 지속적으로 소폭 증가하는 추세를 보이고 있다. 연말 기준으로는 2019년 3분기 이후 소폭 상승이 이어지고 있으며, 2024년까지 안정적으로 상승하는 양상을 나타내고 있다. 특히 2023년 이후의 이자 비용 증가는 기업의 부채 또는 차입 비용이 증가했음을 시사할 수 있다.
- 이자 커버리지 비율
- 이자 커버리지 비율은 전체적으로 떨어지는 경향을 보이고 있다. 2019년 6월 이후 일정 수준에서 유지되다가, 하반기부터 점차 하락하여 2021년 말 이후에는 상당히 낮은 수준(약 3.98)까지 하락하였다. 특히 2021년 12월 이후 계속해서 하락하며, 2024년까지 낮은 비율을 유지하는 모습이 관찰된다. 이는 기업이 이자 비용을 감당하는 능력이 점차 약화되고 있음을 의미하며, 재무 건전성에 대한 우려를 불러일으킬 수 있다.