Humana Inc. (NYSE:HUM)

자산수익률비율(ROA)은 2020년 3월 31일에 7.55%로 시작하여 2020년 9월 30일에 10.79%의 최고점을 기록했습니다. 이후 2020년 12월 31일에 9.63%로 감소했으며, 2021년에는 6.52%에서 9.95% 사이의 변동성을 보였습니다. 2022년에는 5.53%에서 6.71% 사이에서 변동했고, 2023년에는 5.29%에서 5.98% 사이에서 변동했습니다. 2024년에는 감소 추세를 보이며 2.72%까지 하락했습니다.

재무 레버리지 비율은 2020년 3월 31일에 2.8로 시작하여 2020년 말까지 2.55로 감소했습니다. 2021년에는 2.56에서 2.79 사이에서 변동했으며, 2022년에는 3.02에서 3.12 사이로 증가했습니다. 2023년에는 3.3에서 3.35 사이로 소폭 증가한 후 2024년에는 2.85에서 3.11 사이로 변동했습니다.

자기자본비율(ROE)은 2020년 3월 31일에 21.16%로 시작하여 2020년 9월 30일에 26.34%의 최고점을 기록했습니다. 이후 2020년 12월 31일에 24.53%로 감소했으며, 2021년에는 16.44%에서 26.23% 사이의 상당한 변동성을 보였습니다. 2022년에는 17.27%에서 20.29% 사이에서 변동했고, 2023년에는 15.31%에서 20.07% 사이에서 변동했습니다. 2024년에는 감소 추세를 보이며 7.74%까지 하락했습니다.

ROA 추세

ROA는 전반적으로 감소하는 추세를 보이며, 특히 2023년 말부터 2024년 초까지 감소폭이 두드러집니다.

재무 레버리지 추세

재무 레버리지 비율은 비교적 안정적으로 유지되다가 2022년 이후 소폭 증가하는 경향을 보입니다. 2024년에는 다시 감소하는 추세를 보입니다.

ROE 추세

ROE는 ROA와 유사하게 감소하는 추세를 보이며, 변동성이 큰 편입니다. 2021년과 2023년에는 상당한 변동성을 나타냅니다.

분석 기간 동안 순이익률은 전반적으로 하락하는 추세를 보입니다. 2020년 3월 31일에 3.89%로 시작하여 2020년 6월 30일에 5%로 증가했지만, 이후 2023년 12월 31일에 2.36%까지 감소했습니다. 2024년 3월 31일에는 1.84%로 더욱 감소했고, 2024년 9월 30일에는 1.19%로 최저치를 기록했습니다.

자산회전율은 변동성을 보였습니다. 2020년에는 1.94에서 2.17로 증가했다가 2021년에는 1.78에서 1.87로 감소했습니다. 2022년에는 다시 1.8에서 2.15로 증가했으며, 2023년에는 1.74에서 1.81로 소폭 증가했습니다. 2024년에는 2.24에서 2.28로 꾸준히 증가하는 경향을 보입니다.

재무 레버리지 비율은 2.8에서 3.35까지 증가했다가 2.85로 감소하는 패턴을 보입니다. 2020년에는 2.8에서 2.44로 감소했지만, 2021년에는 2.64에서 2.79로 증가했습니다. 2022년에는 3.02에서 3.12로 소폭 증가했으며, 2023년에는 3.3에서 2.89로 감소했습니다. 2024년에는 3.11에서 2.85로 감소했습니다.

자기자본비율(ROE)은 2020년 3월 31일에 21.16%로 시작하여 2020년 6월 30일에 24.29%로 증가했습니다. 이후 2020년 9월 30일에 26.34%로 최고치를 기록했지만, 2023년 12월 31일에는 17.79%로 감소했습니다. 2024년 3월 31일에는 15.31%로 더욱 감소했고, 2024년 9월 30일에는 7.74%로 최저치를 기록했습니다. 전반적으로 ROE는 감소하는 추세를 보입니다.

순이익률(Net Profit Margin Ratio)

수익 대비 순이익의 비율로, 수익성을 나타냅니다. 전반적인 하락 추세는 수익성 악화를 시사합니다.

자산회전율

자산을 얼마나 효율적으로 사용하여 매출을 발생시키는지 나타냅니다. 변동성이 크지만, 2024년에는 증가하는 추세를 보입니다.

재무 레버리지 비율

총 자산 대비 부채의 비율로, 재무 위험을 나타냅니다. 변동성이 있지만, 전반적으로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.

자기자본비율 (ROE)

자기자본 대비 순이익의 비율로, 투자 효율성을 나타냅니다. 지속적인 하락 추세는 투자 효율성 감소를 시사합니다.

분기별 재무 데이터 분석 결과, 세금 부담 비율은 2020년 1분기 0.76에서 2024년 3분기 0.71로 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 다만, 2021년 3분기에는 0.88로 최고점을 기록한 후 하락했습니다.

이자 부담 비율은 2020년 1분기 0.93에서 2024년 3분기 0.75로 꾸준히 감소하는 경향을 나타냅니다. 특히 2023년 하반기부터 감소폭이 두드러지게 나타났습니다.

EBIT 마진 비율은 2020년 2분기 7.24%로 시작하여 2020년 3분기 8.17%로 최고점을 기록한 후, 2024년 3분기 2.25%까지 지속적으로 감소했습니다. 전반적으로 수익성 악화 추세가 관찰됩니다.

자산 회전율은 2020년 1분기 1.94에서 2024년 3분기 2.28로 변동성을 보이며 증가하는 추세를 나타냅니다. 2022년 4분기 2.15, 2023년 2분기 2.24, 2024년 3분기 2.28로 점진적인 상승세를 보입니다.

재무 레버리지 비율은 2020년 1분기 2.8에서 2023년 3분기 3.3으로 증가한 후, 2024년 3분기 2.85로 감소했습니다. 전반적으로 높은 수준을 유지하고 있으며, 부채 활용도가 높은 것으로 판단됩니다.

자기자본비율(ROE)은 2020년 1분기 21.16%에서 2020년 3분기 26.34%로 증가한 후, 2024년 3분기 7.74%까지 지속적으로 감소했습니다. 수익성 감소와 함께 자기자본이익률도 하락하는 추세입니다.

세금 부담 비율

전반적인 감소 추세

이자 부담 비율

꾸준한 감소 추세

EBIT 마진 비율

지속적인 감소 추세

자산 회전율

변동성 속 증가 추세

재무 레버리지 비율

높은 수준 유지, 최근 감소

자기자본비율 (ROE)

지속적인 감소 추세

제공된 재무 데이터에 따르면, 순이익률은 2020년 1분기 3.89%에서 2024년 3분기 1.19%로 전반적으로 감소하는 추세를 보입니다. 2020년 2분기에 5%로 최고점을 기록한 후, 2020년 말까지 변동성을 보이며 감소했습니다. 이후 2021년에는 소폭 상승했지만, 2022년부터는 지속적인 하락세를 나타냈습니다. 특히 2023년 4분기에는 2.36%까지 하락했으며, 2024년 3분기에는 1.19%로 더욱 감소했습니다.

자산회전율은 2020년 1분기 1.94에서 2024년 3분기 2.28로 전반적으로 증가하는 경향을 보입니다. 2020년에는 비교적 안정적인 수준을 유지하다가 2021년 1분기에 2.08로 소폭 상승했습니다. 이후 2022년 1분기에 1.8로 감소했지만, 2023년 2분기부터는 다시 증가하여 2024년 3분기에는 2.28까지 상승했습니다. 이러한 증가는 자산 활용 효율성이 개선되었음을 시사합니다.

자산수익률비율(ROA)은 2020년 1분기 7.55%에서 2024년 3분기 2.72%로 꾸준히 감소하는 추세를 나타냅니다. 2020년 3분기에 10.79%로 최고점을 기록한 후, 지속적으로 하락했습니다. 2021년에는 비교적 안정적인 수준을 유지했지만, 2022년부터는 하락폭이 확대되어 2024년 3분기에는 2.72%까지 감소했습니다. 이는 자산을 활용하여 수익을 창출하는 능력이 점차 감소하고 있음을 의미합니다.

순이익률(Net Profit Margin Ratio)

2020년 2분기에 최고점을 기록한 후 지속적인 감소 추세. 2024년 3분기에는 가장 낮은 수준을 보임.

자산회전율

전반적으로 증가하는 추세. 2023년 2분기부터 상승폭이 확대됨.

자산수익률비율 (ROA)

2020년 3분기에 최고점을 기록한 후 지속적인 감소 추세. 2024년 3분기에는 가장 낮은 수준을 보임.

세금 부담 비율은 2020년 1분기 0.76에서 2020년 4분기 0.72로 감소하는 추세를 보였습니다. 이후 2021년 2분기 0.78로 증가했지만, 2021년 3분기 0.88로 크게 상승했습니다. 2021년 4분기에는 0.86으로 소폭 감소했고, 2022년에는 0.85에서 0.78로 감소하는 경향을 보였습니다. 2023년에는 0.79에서 0.83으로 증가했다가 다시 0.75로 감소했으며, 2024년에는 0.73에서 0.71로 소폭 감소했습니다.

이자 부담 비율은 2020년 1분기 0.93에서 2020년 3분기 0.96으로 증가한 후 2020년 4분기 0.94로 소폭 감소했습니다. 2021년에는 0.95에서 0.91로 감소하는 추세를 보였고, 2022년에는 0.91로 안정적인 수준을 유지했습니다. 2023년에는 0.9에서 0.83으로 감소했으며, 2024년에는 0.8에서 0.75로 추가 감소했습니다.

EBIT 마진 비율은 2020년 1분기 5.49%에서 2020년 2분기 7.24%로 크게 증가했습니다. 이후 2020년 3분기 8.17%로 최고점을 기록했지만, 2020년 4분기에는 6.52%로 감소했습니다. 2021년에는 6.81%에서 4.37%로 감소하는 추세를 보였고, 2022년에는 4.55%에서 4.34%로 소폭 감소했습니다. 2023년에는 4.62%에서 3.63%로 감소했으며, 2024년에는 3.01%에서 2.25%로 지속적으로 감소했습니다.

자산 회전율은 2020년 1분기 1.94에서 2020년 2분기 1.82로 감소한 후 2020년 3분기 1.90으로 소폭 상승했습니다. 2020년 4분기에는 2.17로 크게 증가했고, 2021년에는 2.08로 안정적인 수준을 유지했습니다. 2022년에는 1.86에서 1.91로 소폭 증가했으며, 2023년에는 1.73에서 1.81로 증가했습니다. 2024년에는 2.24에서 2.28로 증가하는 추세를 보였습니다.

자산 수익률 비율(ROA)은 2020년 1분기 7.55%에서 2020년 2분기 9.11%로 증가한 후 2020년 3분기 10.79%로 최고점을 기록했습니다. 2020년 4분기에는 9.63%로 감소했고, 2021년에는 9.95%에서 6.52%로 크게 감소했습니다. 2022년에는 6.71%에서 5.53%로 감소하는 추세를 보였고, 2023년에는 5.98%에서 5.29%로 감소했습니다. 2024년에는 3.97%에서 2.72%로 지속적으로 감소했습니다.

분기별 재무 데이터 분석 결과, 세금 부담 비율은 전반적으로 안정적인 추세를 보입니다. 2020년 1분기 0.76에서 2024년 3분기 0.71로 소폭 감소하는 경향을 나타내지만, 변동폭은 크지 않습니다. 2021년 3분기에 0.88로 최고점을 기록한 후, 다시 하락하여 2024년 3분기에는 0.71까지 낮아졌습니다.

이자부담비율은 2020년 1분기 0.93에서 2024년 3분기 0.75로 꾸준히 감소하는 추세를 보입니다. 특히 2022년 이후 감소폭이 두드러지며, 이는 재무 건전성 개선으로 해석될 수 있습니다. 2020년과 2021년에는 0.91에서 0.96 사이의 범위에서 비교적 안정적인 수준을 유지했습니다.

EBIT 마진 비율은 2020년 6월에 7.24%로 최고점을 기록한 후, 전반적으로 하락하는 추세를 보입니다. 2020년 1분기 5.49%에서 2024년 3분기 2.25%로 감소했습니다. 2021년에는 4.14%에서 4.52% 사이를 오가며 비교적 안정적인 모습을 보였으나, 2022년부터는 하락세가 뚜렷해졌습니다.

순이익률 또한 EBIT 마진 비율과 유사한 하락 추세를 보입니다. 2020년 6월 5%에서 2024년 3분기 1.19%로 감소했습니다. 2021년에는 3.13%에서 3.54% 사이를 유지하며 비교적 안정적인 수준을 보였으나, 2022년 이후 지속적으로 감소하는 경향을 나타냅니다. 특히 2023년 4분기 2.36%와 2024년 1분기 1.19%로 감소폭이 확대되었습니다.

세금 부담 비율

전반적으로 안정적인 추세를 유지하며, 2021년 3분기에 최고점을 기록했습니다.

이자부담비율

꾸준히 감소하는 추세를 보이며, 재무 건전성 개선을 시사합니다.

EBIT 마진 비율

2020년 6월 최고점 이후 전반적으로 하락하는 추세를 보입니다.

순이익률

EBIT 마진 비율과 유사하게 하락하는 추세를 보이며, 수익성 감소를 나타냅니다.